一银行被罚近900万

近日，中国人民银行广东省分行公布的行政处罚决定书显示，广州银行涉及违反反洗钱业务管理规定、违反征信业务管理规定、违反金融消费者权益保护业务管理规定、违反支付结算管理规定、违反金融统计业务管理规定、违反国库业务管理规定、违反货币金银业务管理规定7项违法，被警告并被罚896.9万元。

同时，该银行9位业务直接负责人也被处于2.6万-14万不等的罚款。

中国人民银行广东省分行行政处罚决定书

行政处罚决定书显示，广州银行的违法行为类型包括7项：

　　1、违反金融统计业务管理规定；

　　2、违反支付结算管理规定；

　　3、违反货币金银业务管理规定；

　　4、违反国库业务管理规定；

　　5、违反征信业务管理规定；

　　6、违反反洗钱业务管理规定；

　　7、违反金融消费者权益保护业务管理规定。

根据广州银行官网，1996年9月17日，在46家城市信用合作社的基础上组建广州城市合作银行。1998年7月，更名为广州市商业银行股份有限公司。2009年9月，获准更名为广州银行股份有限公司。2020年6月，向证监会提交上市申请并获得正式受理。目前，广州银行是一家主要经营地位于广东省的城市商业银行。

深交所官网显示，广州银行的主板IPO申请于3月3日被交易所受理。本次IPO预计融资金额94.79亿元。

广州银行在招股书中提到了“洗钱风险”。公司表示：“由于洗钱活动等违法犯罪行为呈现隐蔽性和复杂化的趋势，本行无法保证能够完全杜绝遭到有关组织或个人利用，出现洗钱风险或其他违法犯罪活动所引起的风险”。

招股书披露，广州银行近些年及其分支机构近些年多次因违法违规受到的行政处罚，分别涉及未经批准开展衍生品交易；以个人理财资金承接不良资产；向未取得有关批准文件的固定资产项目提供融资；个人经营性贷款“三查”不尽职，贷款资金违规流入房地产领域；违规发放个人贷款；违规发放房地产开发贷款；违规冻结、扣划个人储蓄存款；贷款管理不到位等，最高罚款为180万元。

此前，已有数家金融机构因反洗钱相关问题被罚。根据中国人民银行博州分行行政处罚信息公示，2023年8月16日，博乐国民村镇银行有限责任公司被人民银行博尔塔拉蒙古自治州分行警告，并处罚款42.5万元。违法行为类型为：违反支付结算业务管理规定；违反反洗钱业务管理规定；违反金融统计管理规定。

8月4日，根据中国人民银行乌鲁木齐中心支行行政处罚信息公示，2023年7月31日，石河子国民村镇银行有限责任公司被人行乌鲁木齐中支警告，并处罚款76.5万元。违法行为类型：违反金融统计业务管理规定；违反支付结算业务管理规定；违反人民币业务管理规定；违反反洗钱业务管理规定；违反金融消费权益保护管理规定。

来源：Bank资管

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